Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Bei Vinyl Casino führen wir jede Auszahlung erst nach vollständiger Identitätsprüfung durch. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln unsere Lizenz Curaçao (Nummer 8048/JAZ2023-065) uns vorgibt.

Unser Bekenntnis zu AML Regeln

Geldwäscheprävention als Grundlage

Wir betreiben Vinyl Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Dazu gehören ein internes Risikomanagement, geschultes Personal und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Behörde.

Unser AML-Programm ist kein Formularität, sondern ein laufender Prozess. Wir aktualisieren unsere Prüfverfahren 2026 regelmäßig und passen sie an neue gesetzliche Vorgaben sowie an Erkenntnisse aus dem Zahlungsverkehr an. Wenn ein Zahlungsvorgang nicht zu Ihrem bekannten Nutzungsprofil passt, schauen wir genauer hin.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder Auffälligkeiten führen wir eine erweiterte Prüfung durch. Erst nach abgeschlossener Prüfung geben wir Auszahlungen frei.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
• Selbstauskunft bei größeren Gewinnen oder auffälligem Einzahlungsverhalten

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Verschlüsselte Übertragung, Zugriff nur für zuständige Mitarbeiter und Speicherung in einem geschützten Rechenzentrum sichern Ihre Daten. Nach bis zu 48 Stunden erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail.

• Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• Dokumente im geschützten Bereich hochladen
• Prüfung durch unser Compliance-Team, Bearbeitung bis zu 48 Stunden
• Bestätigung per E-Mail und automatische Freigabe Ihrer Auszahlungen

Warum wir die Herkunft anfragen

Source of Funds bei erhöhtem Risiko

Bei Einzeltransaktionen ab 2.000 EUR, kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten oder wenn Ihr Zahlungsverhalten deutlich von Ihrem Profil abweicht, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel an. Dies kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsdokument oder ein Verkaufsnachweis sein.

Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder, die auf unserer Plattform gespielt werden, aus legalen Quellen stammen. Meist genügt ein einzelnes Dokument, und die Prüfung dauert wenige Werktage.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Regeln für Ihren Zahlungsverkehr

Wir überwachen laufend Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Der Mindestbetrag liegt bei 20 EUR.

Was passiert ohne Nachweis

Folgen fehlender oder abgelehnter Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht nach oder sind sie unlesbar, unvollständig oder gefälscht, setzen wir Ihre Auszahlungen aus. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel in der Regel nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde.

• Fehlende Frist: Auszahlungen pausiert, Erinnerung per E-Mail
• Unlesbare Dokumente: erneuter Upload angefordert
• Nicht übereinstimmende Daten: Kontoprüfung und mögliche Sperrung
• Fälschung oder Betrugsverdacht: vollständige Sperrung und behördliche Meldung

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungspflicht und Ihre Rechte

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden. Danach löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Auskünfte zu Ihren gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vinyl Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach dem Upload aller Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja, Registrierung und Einzahlung sind möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung frei.

Warum muss ich einen Herkunftsnachweis erbringen?

Ab bestimmten Schwellenwerten wie 10.000 EUR kumulierten Einzahlungen in 12 Monaten oder bei auffälligem Zahlungsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Sonst erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach sicher.